Подать декларацию онлайн: как сделать это правильно и избежать штрафов

Когда вы продали квартиру, дом или землю, и получили доход — вы обязаны подать декларацию онлайн, форму 3-НДФЛ, через личный кабинет ФНС, чтобы сообщить о доходах и рассчитать налог. Это не опционально — если не подать, ФНС может начислить штрафы и пени, даже если налог не должен быть уплачен. Многие думают, что если не получили уведомление, то и декларацию подавать не надо. Это заблуждение. С 2025 года ФНС автоматически получает данные от Росреестра о сделках, и если вы не отчитались — вас сразу поставят на учёт как неплательщика.

Самый частый сценарий — продажа недвижимости, которая была в собственности меньше трёх или пяти лет. Тут НДФЛ, налог на доходы физических лиц, который платится с прибыли от продажи имущества — это не избежать. Но вы можете уменьшить его до нуля с помощью имущественного вычета, стандартного вычета в 1 миллион рублей, который снижает налогооблагаемую базу. Например, если продали квартиру за 5 миллионов, а вычет — 1 миллион, то налог считается только с 4 миллионов. А если купили новую квартиру в том же году — можно ещё и ипотечный вычет, возврат 13% от уплаченных процентов по кредиту оформить. Оба вычета можно использовать в одной декларации.

Самая большая ошибка — писать в декларации неправильную сумму, не приложить договор купли-продажи или забыть указать, что вы использовали вычет. ФНС может отказать в возврате, а потом начислить штраф в 20% от неуплаченного налога. Если ошиблись — не паникуйте. Можно подать уточнённую декларацию, исправленную форму 3-НДФЛ, которую подают до вынесения решения ФНС. Главное — сделать это до того, как придёт уведомление о доначислении.

Подать декларацию онлайн — это не сложно. Всё делается через личный кабинет на сайте nalog.ru. Нужны только паспорт, ИНН, данные о сделке и банковский счёт для возврата. Система сама подскажет, что вводить. Никаких бланков, никаких очередей. И да — вы можете подать декларацию онлайн даже если продали долю в квартире, коттедж или землю. Правила одни и те же.

Если вы сдаёте квартиру в аренду — тоже нужно подавать декларацию. Даже если арендатор не платит налог за вас. Доходы от сдачи жилья — это тоже налогооблагаемый доход. И если вы не отчитались, ФНС может найти это через банки, жильцов или даже через Airbnb и Яндекс.Недвижимость. Лучше сначала подать, потом спать спокойно.

В этом разделе вы найдёте пошаговые инструкции, как заполнить 3-НДФЛ без ошибок, когда можно не подавать декларацию вообще, как получить вычеты, как исправить уже поданную декларацию и какие документы нужны. Всё — на основе реальных случаев из практики, без воды и теории. Здесь только то, что работает.