Ставки налога 2025: что изменится для собственников недвижимости

Когда вы продаете квартиру, дом или землю, государство берет свою долю — это налог на доходы физических лиц (НДФЛ), обязательный сбор с прибыли от продажи недвижимости, который рассчитывается по ставке 13% для резидентов России. Также известен как налог с продажи недвижимости, он не зависит от того, купили вы жилье за миллион или за десять — если есть прибыль, платить придется. В 2025 году сама ставка осталась на уровне 13%, но правила, по которым её считают, стали жестче — и это меняет всё.

Главное, что изменилось — это срок владения, минимальный период, после которого можно продать недвижимость без уплаты налога. Для квартир, купленных после 2022 года, он вырос до пяти лет. Если вы купили её в 2023-м — вы не сможете продать без налога до 2028-го. А вот если квартира досталась по наследству или в дар от близкого родственника — срок остаётся три года. Это важный нюанс, который многие игнорируют, а потом получают штрафы от ФНС. Также в 2025 году активно используют имущественный вычет, снижающий налогооблагаемую базу на 1 миллион рублей. Это значит, что если вы продали квартиру за 4,5 млн, налог платите только с 3,5 млн — а не со всей суммы. Вычет работает и при покупке новой квартиры — если вы купили жильё в том же году, что и продали старое, можно сразу уменьшить налог на сумму расходов.

Налог на землю и дома считается отдельно — по кадастровой стоимости, и ставки зависят от региона. В Москве и Санкт-Петербурге они выше, в провинции — ниже. Но в 2025 году ввели новое правило: если вы не платили налог на имущество три года подряд, ФНС может начать начислять его с перерасчетом за все прошлые годы. Это не шутка — уже тысячи людей получили уведомления с долгами в сотни тысяч рублей. И если вы думаете, что «ничего не было — значит, и налога нет» — вы ошибаетесь. Система теперь сама вычисляет, кто не платил, и требует деньги.

И ещё один момент: если вы сдаёте квартиру в аренду — это тоже доход. И его тоже нужно декларировать. В 2025 году ФНС активно сверяется с Росреестром, банками и сервисами вроде Яндекс.Недвижимости. Если вы сдаёте без договора и без самозанятости — вы рискуете не только штрафом, но и доначислением налога за последние три года. И это не те 13%, что с продажи — это 6% для самозанятых, но с обязательной регистрацией и отчётностью.

Всё, что вы найдёте ниже — это не теория. Это реальные истории, проверенные схемы, ошибки, которые разоряют людей, и способы, как не переплатить. Здесь нет советов «надо подать декларацию» — есть конкретные инструкции, как это сделать, чтобы не попасть на штраф, как правильно использовать вычет, когда можно не платить вообще и что делать, если вы уже ошиблись. Всё — по делу, без лишних слов.